損切りルールの構築法｜市場基準で決める実践的アプローチ

これは、多くのトレーダーが抱える最大の悩みです。

そう思って、損切りを先延ばしにした結果、傷口が広がり、最終的に大損する──

この経験は、誰もがしているはずです。

しかし、損切りができないと、いつか必ず破綻します。

この記事では、損切りルールの構築法を、筆者の実践経験をもとに詳しく解説します。

【この記事でわかること】
・なぜ損切りが必要なのか
・損切りの2つの考え方(自分基準 vs 市場基準)
・筆者の実践的な損切りルール
・エントリーとイグジットの対称性 ・損切り後のメンタル管理

なぜ損切りが必要なのか

これは、危険な考え方です。

大損を防ぐため

株価は、必ず戻るとは限りません。

下がり続けることもあります。

-5%の損失なら、取り戻せます。
しかし、-50%の損失は、取り戻すのに+100%の利益が必要です。

小さな損失で抑えることが、生き残るための鉄則です。

資金を守るため

損切りをしないと、資金が塩漬けになります。

塩漬け銘柄に資金が縛られると、他のチャンスを逃します。

資金効率を高めるためにも、損切りは必要です。

メンタルを守るため

含み損を抱えたまま、日々を過ごすのは、精神的に辛いです。

こういった不安を抱え続けると、冷静な判断ができなくなります。

損切りすることで、気持ちをリセットできます。

損切りの2つの考え方

損切りルールには、大きく分けて2つの考え方があります。

自分基準の損切り

多くのトレーダーは、「自分基準」で損切りを決めます。

例えば、

• エントリー価格から-5%で損切り
• 損失額が1万円になったら損切り

これは、わかりやすいルールです。

しかし、大きな問題があります。

市場は、あなたのポジションを気にしてくれません。

あなたが1,000円で買った銘柄が、950円になったから損切りする──

しかし、市場にとって、あなたのエントリー価格は関係ありません。

950円が重要なサポートラインでなければ、さらに下がるかもしれません。
逆に、950円が強いサポートラインなら、そこから反発するかもしれません。

自分基準の損切りは、市場の動きを無視しています。

市場基準の損切り

筆者が実践しているのは、「市場基準」の損切りです。

市場が出すシグナルに基づいて、損切りを判断します。

例えば、

• 移動平均線を割ったら損切り
• RSIが50を割ったら損切り
• 買いシグナルが消えたら損切り

これらは、すべて市場の動きを基準にしています。

あなたのエントリー価格は関係ありません。

市場が「もう上昇トレンドは終わった」と教えてくれたら、損切りする──

この考え方が重要です。

筆者の実践的な損切りルール

ここからは、筆者が実際に使っている損切りルールを紹介します。

インジケーターの買いシグナルが消えたら

筆者は、複数のインジケーターを組み合わせてエントリー判断をしています。

例えば、

• 移動平均線が上向き
• 価格が移動平均線の上
• RSIが50以上
• 出来高が増加

これらの条件が揃ったとき、エントリーします。

そして、これらのシグナルが消えたとき、損切りします。

移動平均線を割ったら

移動平均線は、重要なサポートラインです。

価格が移動平均線の上にある限り、上昇トレンドが続いています。

しかし、移動平均線を下に割ったら、トレンドが転換した可能性があります。

価格が25日線を下に割ったら、損切りを検討します。

ただし、一時的に割っただけの場合もあるため、終値ベースで判断します。

終値が25日線を下回ったら、損切り実行。

RSIが50を割ったら

RSI(相対力指数)は、買われすぎ・売られすぎを示すオシレーターです。

RSI 50は、中立ラインです。

50を上回っている間は、買い圧力が強い。
50を下回ると、売り圧力が強くなっている。

RSIが50を割ったら、上昇トレンドが弱まっているサインです。

時間軸での判断

テクニカル指標だけでなく、時間軸でも判断します。

例えば、

• エントリー後、3日経っても上がらない
• むしろ、下がっている

こういう場合、買いのタイミングが早すぎた可能性があります。

明確な上昇が見られなければ、損切りを検討するのです。

「待てば戻る」は、危険な考え方です。

市場が上昇シグナルを出していないなら、さっさと撤退する──

この判断が重要です。

複数の条件を組み合わせる

筆者は、これらのルールを複数組み合わせて判断しています。

例えば、

• 移動平均線を割った
• かつ、RSIが50を割った
• かつ、3日経っても上がらない

この3つが揃ったら、迷わず損切りします。

1つの指標だけで判断すると、ダマシに遭います。

複数の指標で確認することで、精度が上がります。

エントリーとイグジットの対称性

損切りルールを考える上で、重要な原則があります。

エントリーとイグジットは、対称であるべき。

対称性とは

筆者は、複数のインジケーターを組み合わせてエントリー判断をしています。

• 移動平均線が上向き
• 価格が移動平均線の上
• RSIが50以上
• 出来高が増加

これらの条件が揃ったとき、エントリーします。

そして、これらのシグナルが消えたとき、イグジット(損切り)します。

つまり、

• エントリー:複数の買いシグナルが揃う
• イグジット:買いシグナルが消える

この対称性が重要です。

なぜ対称性が重要なのか

エントリーはテクニカルで判断するのに、イグジットは「-5%」という自分基準にする──

これは、ロジックが一貫していません。

エントリーもイグジットも、同じ基準(市場の動き)で判断する。

この一貫性があるからこそ、ブレのないトレードができます。

筆者は、エントリー時に決めた条件が崩れたら、迷わず損切りします。

「もう少し待てば…」という期待は、捨てます。

市場が答えを出してくれたら、それに従う──

これが、対称性の本質です。

損切り後のメンタル管理

損切りは、誰でも辛いです。

筆者も、損切りするたびに、落ち込みます。

しかし、損切りは失敗ではありません。

損切りは「コスト」

損切りを「失敗」と捉えると、メンタルが持ちません。

損切りは、トレードのコストです。

どんなに優れたトレーダーでも、勝率100%はありません。

50%の勝率でも、リスクリワード比が良ければ、利益は出ます。

損切りは、大きな損失を防ぐための必要経費です。

トレード記録をつける

損切り後は、なぜ損切りが必要だったのかを振り返ります。

筆者は、トレード記録をつけています。

• エントリーの根拠
• 損切りの理由
• 改善できる点

これを記録することで、同じ失敗を繰り返さないようにしています。

損切りは、できて当たり前。

大事なのは、損切りから学ぶことです。

連続で損切りしたら、休む

損切りが続くと、感情的になります。

「早く取り戻したい」

この焦りが、さらに悪い判断を生みます。

筆者は、2回連続で損切りしたら、その日はトレードを止めます。

一旦離れて、冷静になる時間を作る──

これが、メンタルを守る方法です。

まとめ:損切りは市場に聞く

損切りルールは、自分基準ではなく、市場基準で決めるべきです。

この記事のポイントをおさらい
・市場は自分のポジションを気にしてくれない
・インジケーターの買いシグナルが消えたら損切り
・移動平均線割れ、RSI 50割れ、時間軸で判断
・エントリーとイグジットは対称であるべき
・損切りは「失敗」ではなく「コスト」

筆者も、以前は「-5%で損切り」という自分基準でした。

しかし、市場基準に変えてから、損切りの精度が上がりました。

市場が「もう上昇は終わった」と教えてくれたら、素直に従う。

これが、生き残るための鉄則です。

損切りができるようになったら、次はエントリーの精度を高めましょう。

複数のインジケーターを組み合わせた銘柄選定方法や、TradingViewを使った分析については、別の記事で詳しく解説していますので、ぜひ併せてご覧ください。